Avenir et patrimoine : Mes services et mes solutions patrimoniales

Mes 7 domaines d'intervention

Vous cherchez à faire fructifier votre épargne, réduire vos impôts, investir dans l’immobilier locatif ou préparer votre retraite ? Je vous accompagne avec des solutions claires et adaptées à votre situation.

Vous dirigez une PME ? Je vous accompagne aussi : mise en place d’un PEE, d’un PERCO ou d’un plan de retraite entreprise, optimisation de la trésorerie, protection du dirigeant… Des solutions qui renforcent votre attractivité employeur et sécurisent votre avenir.

Épargne et placements

Objectif : Trouver la ou les solutions de placement qui correspondent à votre profil et vos objectifs.

Je vous aide à construire une épargne structurée selon votre horizon de temps et votre tolérance au risque. Chaque placement est expliqué simplement : objectif, durée conseillée, niveau de sécurité, frais.

Solutions principales :

Assurance vie
SCPI (immobilier géré)
Plan Épargne Retraite (PER)
Épargne salariale
Parts sociales
Contrat de capitalisation
Épargne solidaire

Investissement immobilier

Objectif : Trouver LE bien qui correspond à votre situation et vous accompagner dans toutes les démarches.

Partenaire de plus de 50 promoteurs et opérateurs, je sélectionne les biens selon des critères clairs : emplacement, prix au m², qualité du bailleur, potentiel locatif. Du financement à la mise en location, tout est coordonné.

Solutions principales :

LMNP / LMP (location meublée)
Déficit foncier
Denormandie
Loi Malraux
Monument Historique
Démembrement de propriété
Nue-propriété

Optimisation fiscale

Objectif : Alléger votre pression fiscale en utilisant les dispositifs qui correspondent réellement à votre situation.

L’optimisation fiscale n’est utile que si elle s’inscrit dans un projet cohérent. Je vous présente les solutions adaptées avec une vision claire des conditions, des coûts et des engagements.

Solutions principales :

Dispositifs immobiliers ( Denormandie, Malraux, Monument Historique)
Déficit foncier
FIP / FCPI
Contrat de capitalisation
Démembrement de propriété
Groupements forestiers

Préparation de la retraite

Objectif : Établir votre bilan retraite et anticiper un changement de situation en fin de carrière.

Je reconstitue vos droits, j’estime vos revenus futurs et je vous propose une stratégie d’épargne dédiée. L’objectif : maintenir votre niveau de vie et choisir les bonnes modalités de sortie.

Solutions principales :

Bilan retraite personnalisé
Plan Épargne Retraite (PER)
Assurance vie en complément
Épargne salariale (PERCO/PER collectif)

Transmission de patrimoine

Objectif : Préparer la transmission de votre patrimoine et protéger vos proches tout en limitant les frais.

Que vous souhaitiez anticiper une succession, protéger un conjoint ou organiser une donation, je vous accompagne avec des outils simples et sécurisés.

Solutions principales :

Clauses bénéficiaires d’assurance vie
Donation
Démembrement de propriété
Contrat de capitalisation
Stratégie successorale adaptée

Prévoyance et assurances

Objectif : Sécuriser votre famille et votre niveau de vie en cas d’aléa de la vie.

Je vous aide à choisir les bonnes garanties pour protéger vos proches et maintenir vos revenus en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.

Solutions principales :

Assurance emprunteur (délégation, mise en concurrence)
Prévoyance (maintien de salaire, rente invalidité)
Garantie décès

Solutions pour les entreprises

Objectif : Fidéliser vos salariés et protéger votre patrimoine professionnel tout en optimisant votre retraite de dirigeant.

Que vous souhaitiez mettre en place un dispositif d’épargne salariale, sécuriser votre entreprise ou préparer sa transmission, je vous accompagne avec des solutions adaptées aux PME et dirigeants.

Solutions principales :

Plan d’Épargne Entreprise (PEE)
PERCO / Plan d’Épargne Retraite Entreprise
Optimisation de la retraite du dirigeant (PER Madelin, TNS)
Prévoyance dirigeant et garantie homme-clé
Création de holding patrimoniale
Transmission d’entreprise (donation-cession, pacte Dutreil)

100%

personnalisé

Pédagogie financière : ma priorité

Je simplifie la compréhension des solutions financières qui vous sont proposées, tout en donnant un sens à chacune d’entre elles.

Pas de jargon. Chaque solution est expliquée afin que vous compreniez :

Vous validez chaque étape et vous pouvez suivre en tant réel toutes les actions mises en place

À qui s'adressent ces solutions ?

Jeunes actifs : structurer une première épargne, acheter un bien locatif, réduire ses impôts.
Familles : organiser l’épargne, préparer les études des enfants, transmettre.
Indépendants et dirigeants : optimiser la fiscalité, préparer la retraite, protéger les revenus. Mettre en place une épargne salariale.
Futurs retraités : anticiper la baisse de revenus, sécuriser le patrimoine.

Accessible dès 50 € par mois d’épargne. Et ce n’est pas tout ..

Nous mettons à votre disposition l’application Filianse pour suivre en temps réel l’ensemble de votre patrimoine et vos objectifs. Tous vos placements (assurance-vie, SCPI, immobilier, prévoyance…) sont centralisés sur une seule plateforme intuitive.

Vous visualisez l’évolution de vos solutions, mesurez votre progression vers vos projets de vie (achat immobilier, retraite, études des enfants, voyages…) et échangez facilement avec votre conseiller. Simple, visuel, accessible 24/7.

Nos partenaires

Assurance-vie, SCPI, immobilier locatif, prévoyance, retraite, défiscalisation… Chez Avenir et patrimoine nous travaillons avec plus de 60 partenaires reconnus pour vous offrir un choix large et adapté, quel que soit votre objectif patrimonial.

Contact

Vous souhaitez faire le point sur votre situation patrimoniale ? Optimiser votre épargne ? Préparer un projet immobilier ou votre retraite ?

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