Alexis Raguin

Avenir et Patrimoine : Conseiller en Gestion de Patrimoine à Tours

Vous pensez qu’un conseiller en gestion de patrimoine est inaccessible ? Chez Avenir et Patrimoine, nous démocratisons l’accompagnement financier. Sans minimum de revenus, sans honoraire de conseil si aucune solution n’est mise en place.

Un accompagnement durable, pensé pour vous

Avenir & Patrimoine accompagne les particuliers, les familles et les professionnels (indépendants, dirigeants, professions libérales) dans la durée. Ma mission : comprendre vos objectifs, établir un diagnostic précis et mettre en place des solutions adaptées, en toute transparence.
Le cabinet est situé à Tours mais, j’accompagne aussi à distance partout en France. Que vous soyez à Orléans, Blois, Bourges ou ailleurs, vous bénéficiez du même niveau d’écoute, d’explications et de suivi personnalisé.

Pourquoi faire appel à un conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Que vous ayez 18 ou 75 ans et plus, préparer votre avenir financier est essentiel.
Pourtant, 27% seulement des épargnants prennent conseil avant d’investir leur argent.

Préparer votre retraite

Anticiper sereinement, estimer vos revenus futurs et mettre en place une épargne adaptée à votre horizon.

Investir intelligemment

Immobilier et placements financiers: choisir des solutions cohérentes avec votre profil, vos objectifs et vos contraintes.

Réduire vos impôts

72% des Français estiment payer trop d'impôts. Identifier les leviers légaux pertinents pour votre situation, avec une vision claire des avantages, limites et frais.

Avenir et Patrimoine : Une méthode claire, du premier échange au suivi

1) AUDIT PARTIMONIAL

Comprendre vos projets de vie et diagnostiquer votre situation financière actuelle (revenus, épargne, fiscalité, patrimoine).

2) BILAN ET PRÉCONISATIONS

Restitution structurée, priorités d’action et recommandations personnalisées, avec avantages, limites et frais présentés.

3) MISE EN PLACE DES SOLUTIONS

Sélection des supports, formalités et signatures sécurisées. Vous validez chaque étape.

4) SUIVI LONG TERME

Votre situation évolue; votre stratégie aussi. Points réguliers et ajustements si nécessaire.

Les services

Des solutions adaptées à votre profil

Épargne et placements

Assurance‑vie, SCPI, épargne salariale, PER. Allocation en phase avec votre horizon et votre tolérance au risque.

Investissement immobilier

LMNP, Denormandie, déficit foncier. Sélection méthodique et analyse de la soutenabilité.

Optimisation fiscale

Réductions d’impôt, dispositifs ciblés, FIP/FCPI. Vision claire des conditions, coûts et risques.

Préparation retraite

Bilan retraite, stratégie d’épargne dédiée, modalités de sortie (PER).

Transmission de patrimoine

Protection des proches, clauses bénéficiaires, donation, démembrement selon vos objectifs.

Prévoyance & assurances

Sécuriser votre famille et votre niveau de vie en cas d’aléa (arrêt de travail, invalidité, décès).

Ils me font confiance !

    
 
 
       Publié sur Google  
   
   Clement Brossard 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Un accompagnement de qualité. Alexis est à l'écoute, disponible et prend le temps d'expliquer pour pouvoir personnaliser vos projets. Je recommande.
  
 
      Publié sur Google  
   
   Anne Sophie Bizien 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Alexis est professionnel, disponible et a l'écoute. Il donne de tres bons conseils. Il prend le temps d’expliquer  et propose des solutions adaptées à mon projet. Je recommande
  
 
      Publié sur Google  
   
   Ethan Neloppe 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande fortement Alexis , il a su répondre a toutes mes attentes et me conseillé au mieux , en étudiant minutieusement en tout point ce qu’il était possible de faire dans mon cas
  
 
      Publié sur Google  
   
   jerome lavialle 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Alexis est vraiment très compétent, il est à l’écoute de nos objectifs et sait nous guider de façon très professionnel. Je recommande
  
 
      Publié sur Google  
   
   Alexis Dos santos 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. A l'écoute et très professionnel, je recommande.
  
 
      Publié sur Google  
   
   thib hellard 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je suis convaincu que mon moi du futur me remerciera d’avoir écouté et suivi les conseils d’Alexis concernant les solutions d’investissement à long terme. Il a su être à l’écoute, expliquer les choses clairement et proposer des stratégies adaptées à mes objectifs. Je recommande vivement pour son professionnalisme et la qualité de son accompagnement.
  
 
      Publié sur Google  
   
   richie 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande vivement. Alexis donne de Très bon conseils en investissement et explique de façon très simple les placements.
  
 
      Publié sur Google  
   
   Angélique Laville 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. De très bon conseils. Merci à vous.
  
 
      Publié sur Google  
   
   cecile jaud 
 
 
 
 Trustindex vérifie que la source originale de l'avis est Google. Je recommande vivement Alexis ! C’est un professionnel très compétent, toujours à l’écoute et vraiment attentif aux besoins de ses clients. Il prend le temps de se mettre à notre place pour bien comprendre notre situation et nos objectifs. Ses conseils sont clairs, personnalisés et très pertinents, que ce soit pour l’épargne retraite, les assurances ou encore les investissements afin de faire fructifier notre argent. On peut lui faire confiance les yeux fermés : il explique tout avec transparence et bienveillance. C’est rassurant d’être accompagné par quelqu’un d’aussi sérieux et impliqué. Merci encore pour votre accompagnement.