Alexis Raguin
Avenir et Patrimoine : Conseiller en Gestion de Patrimoine à Tours
Vous pensez qu’un conseiller en gestion de patrimoine est inaccessible ? Chez Avenir et Patrimoine, nous démocratisons l’accompagnement financier. Sans minimum de revenus, sans honoraire de conseil si aucune solution n’est mise en place.
Un accompagnement durable, pensé pour vous
Avenir & Patrimoine accompagne les particuliers, les familles et les professionnels (indépendants, dirigeants, professions libérales) dans la durée. Ma mission : comprendre vos objectifs, établir un diagnostic précis et mettre en place des solutions adaptées, en toute transparence.
Le cabinet est situé à Tours mais, j’accompagne aussi à distance partout en France. Que vous soyez à Orléans, Blois, Bourges ou ailleurs, vous bénéficiez du même niveau d’écoute, d’explications et de suivi personnalisé.
Pourquoi faire appel à un conseiller en Gestion de Patrimoine ?
Que vous ayez 18 ou 75 ans et plus, préparer votre avenir financier est essentiel.
Pourtant, 27% seulement des épargnants prennent conseil avant d’investir leur argent.
Préparer votre retraite
Anticiper sereinement, estimer vos revenus futurs et mettre en place une épargne adaptée à votre horizon.
Investir intelligemment
Immobilier et placements financiers: choisir des solutions cohérentes avec votre profil, vos objectifs et vos contraintes.
Réduire vos impôts
72% des Français estiment payer trop d'impôts. Identifier les leviers légaux pertinents pour votre situation, avec une vision claire des avantages, limites et frais.
Avenir et Patrimoine : Une méthode claire, du premier échange au suivi
Comprendre vos projets de vie et diagnostiquer votre situation financière actuelle (revenus, épargne, fiscalité, patrimoine).
Restitution structurée, priorités d’action et recommandations personnalisées, avec avantages, limites et frais présentés.
Sélection des supports, formalités et signatures sécurisées. Vous validez chaque étape.
Votre situation évolue; votre stratégie aussi. Points réguliers et ajustements si nécessaire.
Les services
Des solutions adaptées à votre profil
Épargne et placements
Assurance‑vie, SCPI, épargne salariale, PER. Allocation en phase avec votre horizon et votre tolérance au risque.
Investissement immobilier
LMNP, Denormandie, déficit foncier. Sélection méthodique et analyse de la soutenabilité.
Optimisation fiscale
Réductions d’impôt, dispositifs ciblés, FIP/FCPI. Vision claire des conditions, coûts et risques.
Préparation retraite
Bilan retraite, stratégie d’épargne dédiée, modalités de sortie (PER).
Transmission de patrimoine
Protection des proches, clauses bénéficiaires, donation, démembrement selon vos objectifs.
Prévoyance & assurances
Sécuriser votre famille et votre niveau de vie en cas d’aléa (arrêt de travail, invalidité, décès).
Ils me font confiance !
Contact
Ne faites pas partie de ceux qui passent à côté d’opportunités. Un accompagnement personnalisé peut changer votre avenir financier.
Adresse
Tours, région Centre-val-de-Loire et toute la France
ar.aveniretpatrimoine@gmail.com
Telephone
06.58.86.48.81